INABA TAKUYA BLOG
稲葉琢也ブログ
赤字でも借入ができ、資金繰りが改善する元銀行支店長の秘訣を授けるビズサポートの稲葉琢也
2018/03/27
お金はどこへ行った？
資金繰りが分かるようになる
カンタンなお話
キャッシュフローコーチ
ビズサポートの稲葉琢也のブログ772
以前「チーズはどこへ消えた」
という本が売れましたが
「今日はお金はどこへ消えた」
の話です
損益計算書を見ただけでは
資金繰りがわからないことを
昨日お伝えしましたね
さらに借入金の支払い利息は
損益計算書に載っていますね
しかし借入の元金を返済したのは
損益計算書には載っていません
また、新しく借入したことも
損益計算書では分かりません
そうしたお金の動きが分かる
貸借対照表（バランスシート）
略してＢＳは土地・建物などの
財産ばかりでなく、
借入金などの借金も含めて表示される
会社の全財産を知るデータ表です
「資産」「負債」「純資産」の３
つの大きな柱で成り立ています
左右の金額は、必ず同じです
つまり
「資産」＝「負債」＋「純資産」
となります
しかしＢＳは決算の期末の残高を
表していますが、1年間の動きは
比較しないと分かりません
従って前々期の決算のＢＳと
前期のＢＳを比較すると
1年間の動きが分かります
そして超カンタンに言うと
資産、向かって左側が増えると
お金が減ります
例えば仕入れして在庫が増えると
お金は減りますね
車を買うとお金は減ります
逆に在庫を売って、在庫が減ると
お金が増えます
車も売却したらお金が増える
このように資産が増えると
お金がへり
資産が減るとお金が
増えます
逆にＢＳの右側の負債は
増えるとお金が増えます
例えば借入金が増えると
その分お金が増える
借入金を返済すると
お金は減ります
純資産の部も右側なので
儲かって増えるとお金が増え
純資産が赤字で減ると
お金も減ります
今日は以上です
明日はもう少し詳しく
お金の増減が分かるようにします
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