INABA TAKUYA BLOG
稲葉琢也ブログ
赤字でも借入ができ、資金繰りが改善する元銀行支店長の秘訣を授けるビズサポートの稲葉琢也
2017/04/25
ボッチ社長の資金繰り確保は先ず借り活です！
オケラでボッチの社長さんが「借り活」しています❗️
いなジィのブログ432
まさにドンブリ経営の見本のような話
試算表ではそこそこ儲かっており
3月決算でもうすぐ決算書も出来上がる
税理士さんからは納税が必要だと
言われています
しかし手元現金はほとんどありません
お金がないんです
経理に聞くと
「毎月入ってきたお金で支払いを
するのがギリギリなんです」
銀行で借りた仕入資金は
その後どうなったんですか？
仕入れの入荷が遅れて
予定通り売上が上がっていないのです
しかし、それって入荷して販売が済めば
現金回収になるんでは？
仕入れ資金の借入返済が
毎月100万円の均等分割返済で
入金前に返済が必要なんです
売れて代金回収が進んだら支払いする
条件にしておくべきでしたね
次回からそうしましょう
それでもまだ資金はあるはずでは？
1部は他部門に流用しました
そのほかは？
別の商品を仕入しました
売れたのですか？
まだまだ在庫が残っています
早目処分して現金化しましょう
まさにドンブリ経営で
資金のどこに回っているか
分からなくて対策が打てないのです
先ず納税については
メインバンクで短期資金を
借入し分割返済します
在庫の必要な部門は
長期運転資金の借入をします
その為に日繰り表と
月次資金繰り表を作成します
この借入で当面の資金繰り対策は
出来ますので
あとは月次資金繰予定表通りに
いっているかモニタリングします
こんな風にして資金繰りを落ちつかせ
先のお金の見通しを立てて
安心して本業に力を入れて
挽回してもらいます
先々に資金繰りに不安のある方は
早目にお金のプロに相談しましょう
誰に相談して良いか分からない方は
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