INABA TAKUYA BLOG
稲葉琢也ブログ
赤字でも借入ができ、資金繰りが改善する元銀行支店長の秘訣を授けるビズサポートの稲葉琢也
2017/04/25
ボッチ社長の資金繰り確保は先ず借り活です!
オケラでボッチの社長さんが「借り活」しています❗️
いなジィのブログ432
試算表ではそこそこ儲かっており
3月決算でもうすぐ決算書も出来上がる
税理士さんからは納税が必要だと
言われています
しかし手元現金はほとんどありません
お金がないんです
経理に聞くと
「毎月入ってきたお金で支払いを
するのがギリギリなんです」
銀行で借りた仕入資金は
その後どうなったんですか?
仕入れの入荷が遅れて
予定通り売上が上がっていないのです
しかし、それって入荷して販売が済めば
現金回収になるんでは?
仕入れ資金の借入返済が
毎月100万円の均等分割返済で
入金前に返済が必要なんです
![ショボーン](https://stat100.ameba.jp/blog/ucs/img/char/char3/017.png)
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売れて代金回収が進んだら支払いする
条件にしておくべきでしたね![チュー](https://stat100.ameba.jp/blog/ucs/img/char/char3/008.png)
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次回からそうしましょう
それでもまだ資金はあるはずでは?
1部は他部門に流用しました![ショボーン](https://stat100.ameba.jp/blog/ucs/img/char/char3/017.png)
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そのほかは?
別の商品を仕入しました
売れたのですか?
まだまだ在庫が残っています![ショボーン](https://stat100.ameba.jp/blog/ucs/img/char/char3/017.png)
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早目処分して現金化しましょう![ニコニコ](https://stat100.ameba.jp/blog/ucs/img/char/char3/002.png)
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まさにドンブリ経営で
資金のどこに回っているか
分からなくて対策が打てないのです
先ず納税については
メインバンクで短期資金を
借入し分割返済します
在庫の必要な部門は
長期運転資金の借入をします
その為に日繰り表と
月次資金繰り表を作成します
この借入で当面の資金繰り対策は
出来ますので
あとは月次資金繰予定表通りに
いっているかモニタリングします
こんな風にして資金繰りを落ちつかせ
先のお金の見通しを立てて
安心して本業に力を入れて
挽回してもらいます
先々に資金繰りに不安のある方は
早目にお金のプロに相談しましょう
誰に相談して良いか分からない方は
こちら
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いなジィこと稲葉琢也
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