2015/10/29
お金はどこに消えた？

皆さん、毎日家計簿をつけたことがありますか？

資金繰りが厳しくなってしまったら、

日々のお金が足りるのか足りないのか？

先の予測をする為に、資金繰り表を6カ月先まで作成することを、金融機関に求められることがありませんか？

資金繰り表って何？

こんな方は先ず日繰り表を作ってみましょう。

日繰り表とは家計簿みたいなものです。

縦軸は1～月末までの日付を記入

横軸は、先ず現金や売掛金回収の収入、

更に右横に以下の現金支払い項目を記入します。

給料、仕入れ代金、家賃、税金、支払利息、借入金、返済、その他、等主要な項目に分けて記入、

その右横に入りと支払いの差引、現金合計残高

以上を日々記入して毎日の現金残高を確認しましょう。

これを3カ月間記入していますと、一カ月のなかで何日に、いくら、どういう理由で、

お金が増減するのか見えてきます。

こうなればしめたものクラッカー

毎日の支払いは、だいたい把握できましたね。

分からないのは、今後の売上とそれに伴う

現金や売掛金の入り方ですね。

前年、前々年の月別売上を確認して、月によって売上が増減する幅と理由を把握します。

次は売上の何割が現金回収で何割が掛けかを確認しましょう。

掛けは翌月末に入金が多いと思われます。

又この売上に必要な仕入れは何月にいくら仕入れし、代金はいつ払うのか

以上が分かれば、この後毎月いくら売上が発生して、何月にいくら入金になり、

何月にいくら支払いか分かります。

こうしてやっと経理は苦手な社長さんに、

お金がどこに消えたのか見えてきました。

先が少し見通せましたか？

分かり難い方は、税理士さんや取引金融機関で資金繰り表、日繰り表の用紙を貰って

埋めてみて下さい。

分からない点や用紙を希望の方は、

お気軽にビズサポートへ無料相談下さい。

分かり難いとお感じの方は是非コメント下さい。

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それでは又次回

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