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  • 資金繰り予測が狂うのは理由があった。 – ビズサポート

    INABA TAKUYA BLOG
    稲葉琢也ブログ

    赤字でも借入ができ、資金繰りが改善する元銀行支店長の秘訣を授けるビズサポートの稲葉琢也

    2017/04/04
    資金繰り予測が狂うのは理由があった。

    皆、同じ場所でつまずいていた

    いなジィのブログ411
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    最近分かったことは
    資金繰りの厳しい会社にかぎって
    自社のお金の流れを理解してない

    ということです

    資金繰りは基本的には

    家計簿みたいなものです


    お金の入りと出を


    向こう6ヶ月〜1年先まで


    予定するものです

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    先ずは、毎月固定的に出て行く


    お金を把握して今後の予定を立てます


    役員報酬や給料


    福利厚生費


    家賃やリース料


    水道光熱費


    などなどの固定費は
    比較的かたく予測できます



    次に入金です

    ここが正確さを欠きます


    営業に強く、積極的にな社長さんは


    この見込みが楽観的ですが


    資金繰り予測をする場合は


    8〜9割合確実な売上とします
    更に、その入金をみますが
    回収の条件が、例えば
    月末締めの翌月末に
    50%現金50%手形(3か月)
    いわゆる「半金半手」
    こうなると分かり難いチューチューチュー
    更に
    売上に対する仕入の割合は
    通常はほぼ一定ですので
    仕入が額が決まればりらろ
    支払い条件を更に考慮
    例えば
    月末締めの翌月末に手形50%
    この売掛金の回収と
    買掛金の支払いの予測が甘いと
    支払い日の直前になって
    初めて資金が足りないと
    大慌てするのですガーンガーンガーンびっくり
    ではなぜそうなるのか
    実は普段お金のことを
    経理や税理士に丸投げするからです
    もう少し詳しく説明すると

    経理や税理士が
    正確に予測できるのは
    固定費なんです
    売上、仕入、外注の予測は
    おもに営業のキーマン
    中小零細企業では社長しか
    分からないのです
    しかし社長はアクセルを
    吹かすのは得意だが
    手堅く、保守的に考えるの苦手
    だから
    先々の資金繰り予測が
    不正確で
    しょっちゅう下振れて
    資金繰りがピンチになるのです
    そんな経営に必要な
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    キャッシュフローコーチ
    いなジィこと稲葉琢也
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